案例七
基金公司再曝老鼠倉事件
繼景順長城老鼠倉之后，國海富蘭克林也因MSN聊天記錄被曝出老鼠倉事件，同時深陷這次MSN旋渦的還有申萬巴黎基金。雖然國富中國收益基金原基金經(jīng)理黃林被證監(jiān)會立案調(diào)查的傳聞在基金圈內(nèi)不脛而走，而該公司卻撇清關(guān)系表明是個人原因，與公司經(jīng)營無關(guān)，留下的老鼠倉也只能由基民承擔。
此前，證監(jiān)會、公安部等五部委聯(lián)合打擊資本市場內(nèi)幕交易，并稱要“查辦一批典型案件并公開曝光，震懾犯罪分子”。國海富蘭克林被曝光后，在市場上引起了軒然大波，被解讀為“聯(lián)合圍剿”的結(jié)果。
商報點評：一旦某基金經(jīng)理曝出老鼠倉事件，基金公司一紙聲明就無須為發(fā)生在自己公司的老鼠倉負責。本報咨詢相關(guān)律師后了解到，基民可以通過法律途徑解決。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，基金公司、托管銀行和基金經(jīng)理應(yīng)負有直接責任，基金公司總經(jīng)理或副總經(jīng)理、督察長、獨立董事均要負間接責任。
基金公司因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除。
案例八
外資銀行理財讓投資者巨虧
2007年9月，于女士看到東亞銀行大連支行在某報紙刊登的理財產(chǎn)品“利財通1號”廣告，廣告內(nèi)容是緊跟“港股直通車”，事實上“港股直通車”根本未獲批準。
同時，廣告中未曾披露該產(chǎn)品存在本金損失風險這一重要特征。銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理對產(chǎn)品的描述則是承諾保本、只是有匯率和收益風險。出于對銀行的信任，在銀行沒有出示合同的重要部件 能體現(xiàn)高風險非保本的“條款與章節(jié)”的情況下，于女士就在文件上簽字表示已閱讀，并購買了1萬美元“利財通1號”產(chǎn)品，但是運作3年后本金只剩4800美元。
東亞銀行的“利財通1號”早前已曝出巨虧60%，其銷售人員欺瞞投資者，承諾保本和高收益。銷售人員還私自篡改了投資者的風險評估報告，風險承受能力由中級改為高級。
商報點評：掛鉤股票的理財產(chǎn)品從來就是高風險，銷售人員在銷售過程中非旦沒有提示風險，還口頭承諾保本，造成投資者被誤導。但與以往單純的運作不良使客戶巨虧案件不同，隨意篡改客戶的資料，提高風險等級，這種做法銀行方面實在理虧。
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