銀行內(nèi)鬼一條信息最低賣10元
客戶的銀行卡信息從銀行員工處泄露，而銀行員工賣出一條信息最低只收10元。
據(jù)某股份制銀行原信用卡員工胡某供述，他2009年7月通過應(yīng)聘進(jìn)入該行上海信用卡中心工作，在征信崗位任職，可以根據(jù)客戶提供的身份證資料查詢開戶資料及交易明細(xì)以及客戶在他行的信用記錄。
從2010年11月起，胡某開始通過QQ群出賣客戶信息。為了接收贓款，胡某買了一張建行龍卡和與之對(duì)應(yīng)的身份證。
“我有3個(gè)QQ號(hào)用來做這種交易聯(lián)絡(luò)。并且起名 金融畢業(yè)生 、 銀行黃牛 這樣的名字來暗示別人我能弄到銀行內(nèi)部客戶資料。”胡某事后交代。
胡某是通過該行信用卡中心員工辦公室的公用電腦登錄銀行內(nèi)部網(wǎng)站進(jìn)行查詢，用戶名和密碼都是員工公用的。令人難以置信的是，從開始到案發(fā)，胡某基本天天 “接單”，多時(shí)每天查幾十條，少時(shí)每天查一兩條。胡某通過QQ或手機(jī)短信收到待查的客戶身份證號(hào)，然后到單位的公用電腦上查，將查詢結(jié)果通過電腦及手機(jī)短信的方式發(fā)給上家。胡某對(duì)每條信息收取40元到180元不等的費(fèi)用，共獲利5萬(wàn)多元。
在朱某、胡某等銀行卡詐騙案中還發(fā)現(xiàn)四大行中的兩家存在相似案例。
與胡某一樣，某四大行之一的武漢黃陂支行員工曹某同樣通過QQ群結(jié)識(shí)了買賣個(gè)人信息的中介，并從今年3月開始出售該行客戶信息。在曹某做柜臺(tái)時(shí)，把查到的客戶賬號(hào)、開戶行、開戶時(shí)間、余額等編短信發(fā)給上家。如果要查流水，就用手機(jī)拍下來再發(fā)到上家的QQ郵箱。曹某共出售一千余條客戶信息。
“剛開始查余額、流水都是50元一個(gè)，后來查詢余額30元一個(gè)，流水70元一份。”曹某說。
另一家四大行之一的無錫榮龍支行員工董某以10元一條的價(jià)格，以類似方式出售116條客戶信息。
銀行員工通常幫中介查“包行”。“包行”是業(yè)內(nèi)“術(shù)語(yǔ)”，就是指包括銀行卡卡號(hào)、余額、開戶時(shí)間、開戶行、持卡人姓名在內(nèi)的全套信息。
法律監(jiān)管空白區(qū)
銀行員工很清楚他們所出售信息的最終去向。“向他們要客戶信息的是私人偵探、洗錢以及盜取卡里資金者 ”胡某事后坦白。
實(shí)際上買賣客戶信息的行為已非常泛濫。某保險(xiǎn)公司人士向中國(guó)證券報(bào)記者證實(shí)，保險(xiǎn)公司以每條200元左右的價(jià)格從電信部門購(gòu)買客戶電話、姓名、住址等信息；房產(chǎn)中介也坦言會(huì)從銀行、交易中心等處花大價(jià)錢購(gòu)買客戶信息；醫(yī)院把孕婦信息賣給婦嬰用品公司等也都屢見不鮮。
“在個(gè)人信息管理方面，我國(guó)還沒有相應(yīng)的法規(guī)，處于非常落后的狀態(tài)。一旦出現(xiàn)信息泄露情況，該處罰誰(shuí)、怎么處罰都無法可依。連最重要的金融信息都得不到保護(hù)，更別說其他信息了。”一位不愿透露姓名的征信行業(yè)人士表示。
該人士介紹，金融信息涉及個(gè)人的資產(chǎn)情況，是個(gè)人信息中最重要、最敏感的部分，但至今別說立法，連管理條例也沒有公布。央行的《征信管理條例》還在第二次征求意見中。
但他表示，央行的征信系統(tǒng)具有這樣的技術(shù)手段：能夠查到是哪家銀行、曾經(jīng)在哪臺(tái)電腦上、因何原因查詢個(gè)人信息。“個(gè)人可以到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行查詢。如果發(fā)現(xiàn)有哪家銀行在沒有發(fā)生業(yè)務(wù)的情況下無故查詢你的信息，你完全可以向這家銀行提出質(zhì)疑并索賠。以此慢慢培養(yǎng)銀行等機(jī)構(gòu)對(duì)擅查個(gè)人信息的敬畏。”該人士說。
據(jù)信用管理界專家介紹，美國(guó)的信用管理體系由國(guó)家信用管理、行業(yè)信用管理以及包括立法、懲罰機(jī)制、教育與科研在內(nèi)的信用環(huán)境共同構(gòu)成。相關(guān)法律條款簡(jiǎn)明、具體、操作性強(qiáng)。如規(guī)定，凡以欺騙手段取得他人資信調(diào)查報(bào)告的，將被處以1年以下徒刑，同時(shí)處以5000美元罰款等。無論是技術(shù)手段還是監(jiān)管環(huán)境都環(huán)環(huán)相扣，幾乎不給不法分子可乘之機(jī)。 本新聞共 2頁(yè),當(dāng)前在第 2頁(yè) 1 2 
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